在我国境内，虚拟货币无法合法兑换成人民币，任何虚拟币与法定货币的兑换行为均存在巨大风险，不存在绝对安全的变现渠道，一旦参与交易产生财产损失，很难通过法律途径维权。很多币圈新手持有比特币、泰达币等资产后，想要变现套现，市面上流传的兑换方式大多游走在监管红线内，不仅容易遭遇诈骗，还可能牵连自身银行卡冻结，甚至触碰相关法律条款，需要充分认清背后各类潜在隐患。
目前圈内常见的虚拟币换钱方式主要分为交易所C2C场外交易、私人点对点私下交易两类。交易所C2C模式流程为用户在平台挂单卖出虚拟币，由认证商家向个人账户转账付款，平台暂时托管资产完成担保交割，也是参与人数最多的方式。很多人误以为有平台担保就足够安全，但风险依旧客观存在。商家资金来源无法彻底溯源，一旦转账资金属于电信诈骗、网络赌博产生的赃款，收款人的银行卡极易被公安机关司法冻结，解冻流程耗时漫长。同时境外交易所面向国内居民提供兑换服务本身不符合国内监管要求，平台本身不受国内法律监管，若出现平台限制提现、关停跑路等情况，国内用户没有有效的维权渠道。
相比平台C2C交易，社群私下点对点兑换的危险程度更高。骗子常常以高于市场行情的价格收购虚拟货币吸引交易者，常用手段包括伪造转账截图诱骗用户先行转币、交易中途失联拉黑，还有团伙组织线下现金交易实施“剁币”骗局。部分交易者轻信熟人、社群网友选择脱离平台担保直接链上转账，区块链转账不可逆，虚拟币一旦转出无法撤回，遭遇欺诈后很难追回资产。除此之外，不少不法分子利用虚拟币资金流转隐蔽的特点，借私人兑换渠道洗白非法资金，普通交易者不知情参与其中，有可能被认定为协助洗钱，承担相应法律责任。
还有不少交易者轻信各类规避风险的网传技巧，例如拆分小额分批变现、更换多张银行卡收款、使用第三方支付收款等方式，但这类手段并不能从根本消除风险。金融机构与公安部门针对涉虚拟货币资金交易已经建立穿透式排查机制，链上转账记录永久可查，只要资金链路关联违法案件，无论交易金额大小、间隔多久，账户都存在被追溯冻结的可能性。同时需要明确，不存在所谓“安全出金通道”，任何声称能够零风险大额兑换虚拟货币、承诺冻卡全额赔付的个人或中介，大概率都是圈套。
