不少投资者会接触到境外虚拟货币交易所，这类平台总部设立在海外部分国家或地区，对外开放比特币现货、币币交易。想要通过这类平台参与交易，通常需要先注册账户，完成身份认证，依靠场外交易渠道使用人民币购买稳定币，再通过币币交易兑换比特币。但这里存在多个极易被忽视的隐患，首先访问境外平台往往需要翻墙工具，该行为违反国内网络管理相关规定；其次场外交易对手来源复杂，流转资金有可能掺杂诈骗资金、赌博资金，一旦资金被风控系统识别，投资者银行卡大概率会被冻结，解冻流程繁琐，耗费大量时间精力。同时平台主体位于海外，不受国内监管约束，遭遇平台限制提币、关停网站、随意调整规则时，国内投资者缺少有效的维权途径。
除线上交易所之外，私下点对点场外散客交易也是部分人群尝试获取比特币的方式，交易双方通过社群沟通价格，线下或者线上转账完成资产互换。这种交易模式缺少第三方平台做资金缓冲，欺诈风险极高，经常出现转账之后对方不划转比特币，或是交付虚假转账凭证骗取虚拟资产的案例。即便交易双方互相信任，大额人民币与虚拟货币的私下流转，容易被监管监测认定存在资金非法转移嫌疑，产生一系列法律风险。除此之外，网上大量打着代买比特币、托管炒币旗号的个人与工作室，绝大多数属于骗局，目标是直接侵占投资者本金，切勿轻信高收益宣传选择代交易模式。
从资产属性角度客观说明，现行规则没有禁止公民持有已经获得的比特币，但严格限制以人民币为媒介开展虚拟货币交易炒作。比特币价格波动幅度极大，全天候不间断交易，不存在涨跌幅限制，部分平台还开放杠杆交易，短时间内就可能造成巨额亏损。市场充斥虚假行情、项目骗局、钓鱼网站，新手缺乏风控认知，很容易蒙受财产损失。监管部门持续开展虚拟货币交易炒作整治行动，不断清理社群引流、支付结算配套服务，相关交易渠道稳定性持续下降，后续出入金、资产提现的阻碍还会持续增多。综合法律、资金、市场多重风险来看，并不建议普通投资者参与比特币交易炒作。
