从市场层面来说，短期极少数参与者有可能获得账面收益，但对于国内普通散户而言，参与虚拟货币交易整体很难稳定盈利，同时还存在法律风险、资金风险，并不适合普通大众参与。虚拟货币市场不存在涨跌停限制，价格波动幅度远超传统金融市场，行情暴涨暴跌是常态，很多人短暂获利之后，容易被市场情绪裹挟加大投入，最终不仅利润回吐，还会出现本金大幅亏损，网络上流传的暴富案例存在明显幸存者偏差，大量亏损的交易记录很少被公开。
想要在虚拟货币市场中获取收益，需要极强的认知门槛，投资者不仅要持续跟踪全球监管政策、机构资金流向、链上数据变化，还要能够区分主流币种、山寨币、空气币，规避项目方操盘、交易所拔网线、虚假流动性等各类陷阱。很多新手单纯依靠小道消息、社群喊单入场，缺乏完整的交易体系与风控规则，习惯追涨杀跌，牛市高点进场、熊市底部割肉，长期交易下来亏损概率极高。与此同时，大量新发小币种没有真实业务支撑，代币分配机制不透明，极易出现项目方抛售套现，币种价格长期归零，一旦踩坑资金很难挽回。
即便拥有成熟交易经验，杠杆工具也会进一步放大风险，市场短期小幅反向波动就可能触发爆仓，不少投资者就是依靠杠杆短暂盈利，却在一轮快速回调中彻底出局。市场行情存在周期性变化，牛市阶段赚钱效应扩散，看似机会遍地，熊市绝大多数币种持续阴跌，操作难度大幅提升，不存在任何可以稳定获利的万能方法，任何人宣称稳赚不赔、保本收益，都属于骗局。普通投资者不要被短期行情诱惑，不要动用生活必需资金参与投机。
