比特币有赚钱的机会，但绝非稳赚不赔，绝大多数普通投资者很难依靠它赚到钱，收益高度取决于入场时机、持仓周期和交易方式，暴富案例只是市场里的少数样本。纵观比特币十几年的发展历程，它诞生之后走出过多次倍数级上涨行情，部分早期入场、长期拿住筹码的投资者确实获得过非常可观的回报，不过这份高收益的背后，是远超股票、黄金等传统资产的巨大波动风险，盈利和亏损的分化十分明显。
比特币完整经历过多轮牛熊转换，牛市阶段价格能够快速拉升，但熊市回撤同样十分惨烈，单轮周期从高点到低点腰斩甚至跌幅七成以上并不罕见。很多人只看到牛市暴涨的故事，却忽略熊市漫长的磨底过程，即便是基本面没有发生重大变化，几个月之内资产直接缩水一半的情况反复上演。如果在牛市顶峰追高入场，即便不做任何杠杆操作，仅仅持有现货，也可能长期处于账面浮亏状态，需要熬过漫长时间才有可能回到成本线之上，不少普通投资者扛不住心理压力，选择在低位割肉离场，最终把浮亏变成真实亏损。
不同交易模式下，比特币的赚钱概率差距巨大。长期现货囤币是历史数据里胜率相对更高的方式，拉长三年以上的持仓周期，盈利概率会显著提升，定投策略也可以摊薄建仓成本，减少择时失误带来的伤害。反观短线频繁买卖、波段操作的普通散户，赚钱的占比并不高，币圈市场7×24小时不间断交易，没有涨跌停限制，单日十几个点的涨跌属于常态，普通人很难持续精准判断短期行情走向。风险最高的当属杠杆合约交易，杠杆会同时放大收益和亏损，小幅反向波动就会触发爆仓，这也是币圈大量新手本金快速亏损的主要诱因。另外还要注意，虚拟货币交易在国内不受法律保护，交易平台不受国内监管，还存在平台跑路、资金出入金受限、网络转账出错无法撤回等额外风险，这些隐性风险同样会直接造成本金损失。
很多新手会被网络上的暴富故事误导，误以为随便买入比特币就可以实现财富增值，现实中市场盈利的大头集中在早期参与者、机构资金和少数专业交易者手中，大部分后进场散户很难复制早期的收益。随着市场体量变大，比特币整体的收益倍数相比早期已经明显收敛，过去动辄千倍百倍的收益很难简单复刻，同时波动依旧维持在高位。对于普通参与者，不能把比特币当成简单的理财工具，更不能动用生活必需资金、借贷资金投入，一旦行情走向不及预期，很容易对个人生活造成直接冲击。
